H ιστορία του ανθρώπου που έχασε 27 δισ. λίρες σε μία εβδομάδα: H χρεοκοπία του απειλεί με κατάρρευση όλη την αγορά των κρυπτονομισμάτων

Όταν ένα ιδιωτικό τζετ Gulfstream G450 απογειώθηκε στα τέλη της περασμένης εβδομάδας από το Νασάου στις Μπαχάμες, με προορισμό την Αργεντινή , συγκέντρωσε πάνω του το παγκόσμιο ενδιαφέρον.

Πολλοί ήταν πεπεισμένοι ότι ανήκε στον «βασιλιά της κρυπτογράφησης» Sam Bankman-Fried και ότι θα τον  μετέφερε – ως φυγά από τη Δικαιοσύνη – σε μια νέα ζωή στη Νότια Αμερική.

Ο μεγιστάνας του ψηφιακού νομίσματος αρνήθηκε αργότερα ότι ήταν το αεροπλάνο του, αν και δεν έχει ακόμη απαντήσει σε μια άλλη φήμη: ότι τον ίδιο και δύο συναδέλφους του τους σταμάτησαν στην πίστα του αεροδρομίου του Νασάου καθώς προσπαθούσαν να πάρουν το αεροπλάνο για το Ντουμπάι, μια χώρα που δεν έχει συνθήκη έκδοσης με τις ΗΠΑ.

Ένα τέτοιο μελόδραμα είναι το υλικό ενός χολιγουντιανού θρίλερ, αλλά είναι απολύτως κατανοητό δεδομένου ότι ο 30χρονος Bankman-Fried, ο οποίος μέχρι πρόσφατα αναγνωριζόταν ως το μεγαλύτερο golden boy του κόσμου των κρυπτονομισμάτων, κατηγορείται τώρα ότι βρίσκεται στο επίκεντρο μιας από τις πιο εντυπωσιακές οικονομικές απάτες στην ιστορία.

Η καταστροφική πορεία της FTX, μιας επιχείρησης κρυπτονομισμάτων που ιδρύθηκε πριν από τρία χρόνια από τον Bankman-Fried και η οποία από την αξία των 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων έφτασε στο μηδέν μέσα σε λίγες μόνο ημέρες, είναι μια επιχειρηματική τραγωδία που θα μνημονεύεται στους αιώνες.

Και σίγουρα είναι μοναδική για την εποχή μας, καθώς περιλαμβάνει τον βαθιά σκοτεινό κόσμο των κρυπτονομισμάτων, μια ομάδα ψηφιακών μάγων που κρύφτηκαν στην πολυτέλεια ενός φορολογικού παραδείσου στην Καραϊβική, και εκμεταλλεύτηκαν μια ατελείωτη παρέλαση από άπληστα κορόιδα της πρώτης κατηγορίας που έπεσαν στην παγίδα τους.

Δωρεές σε πολιτικούς

Ακόμα και η Ουάσιγκτον – μέχρι και ο Λευκός Οίκος – έχει εμπλακεί, καθώς οι φιλελεύθεροι σκοποί που χρηματοδοτούσε γενναιόδωρα ο Bankman-Fried περιελάμβαναν και το Δημοκρατικό Κόμμα.

Η προεκλογική εκστρατεία του Τζο Μπάιντεν για τις εκλογές του 2020 έλαβε 5 εκατομμύρια δολάρια και ο Bankman-Fried – ή SBF όπως είναι γνωστός – έδωσε ένα εντυπωσιακό ποσό 40 εκατομμυρίων δολαρίων σε υποψηφίους (οι περισσότεροι από τους οποίους ήταν Δημοκρατικοί) στις ενδιάμεσες εκλογές του Κογκρέσου την περασμένη εβδομάδα.

Εκ των υστέρων, αυτή η γενναιοδωρία, για να μην αναφέρουμε τις φιλανθρωπικές υποσχέσεις του SBF να χαρίσει την περιουσία του, μοιάζουν σε πολλούς με κυνικά τεχνάσματα για να κερδίσουν την εύνοια και την αξιοπρέπεια ενός συστήματος πληρωμών που είναι παγκοσμίως αγαπητό σε εγκληματίες και τρομοκράτες που αγωνιούν να καλύψουν τα ίχνη τους.

Τον Μάιο, οι πολιτικοί του φίλοι προσκάλεσαν τον SBF να μιλήσει στο Κογκρέσο, μεταξύ άλλων, για τη χαλάρωση των περιορισμών στη βιομηχανία του.

Τα κρυπτονομίσματα, όπως το Bitcoin, έχουν χαιρετιστεί ως το μέλλον του χρήματος και αφορούν τη δημιουργία ψηφιακών tokens που υπάρχουν μόνο στο διαδίκτυο και είναι πέρα από τον έλεγχο των τραπεζών και των κυβερνήσεων που παρεμβαίνουν.

Ο Ρίσι Σούνακ έχει δηλώσει ότι θέλει το Ηνωμένο Βασίλειο να γίνει μια διεθνής πρωτεύουσα κρυπτονομισμάτων.

Ωστόσο, καθώς βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στη μυστικότητα και στην αποφυγή ρυθμίσεων, η αμφιλεγόμενη βιομηχανία έχει δυσκολευτεί να κερδίσει την αποδοχή της κοινής γνώμης.

Ακόμα και η FTX δεν είχε άδεια λειτουργίας ούτε στις ΗΠΑ ούτε στο Ηνωμένο Βασίλειο (γεγονός που, όπως προειδοποιούν οι ρυθμιστικές αρχές, θα καταστήσει πολύ δύσκολο για τους Βρετανούς που έχασαν χρήματα στην εταιρεία να πάρουν πίσω κάποια από αυτά).

Μία από τις μεγαλύτερες καταστροφές στην ιστορία

Τώρα η FTX έχει τεθεί υπό εκκαθάριση και είναι δύσκολο να σκεφτεί κανείς άλλη εταιρεία πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων που να έχει καταρρεύσει με αυτόν τον τρόπο τόσο τρομακτικά γρήγορα – το Bloomberg News την αποκάλεσε “μία από τις μεγαλύτερες καταστροφές πλούτου στην ιστορία”.

Και το μακελειό μπορεί να έχει μόλις αρχίσει, καθώς το σκάνδαλο έχει βυθίσει σε κρίση ολόκληρο τον κόσμο των κρυπτονομισμάτων.

Υπάρχουν φόβοι ότι αυτό που ο κύριος αντίπαλος του Bankman-Fried αποκάλεσε “καταιγιστική μετάδοση” θα εξαπλωθεί σε μια βιομηχανία κρυπτονομισμάτων που είχε ήδη χάσει τα δύο τρίτα – περίπου 2 τρισεκατομμύρια δολάρια – της αξίας της τον περασμένο χρόνο και είδε την αξία του Bitcoin να συρρικνώνεται σε λίγο περισσότερο από το ένα τέταρτο της αξίας του πριν από ένα χρόνο.

Οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο ήταν ήδη βαθιά καχύποπτες απέναντι στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων και στη φήμη της Άγριας Δύσης – και δικαιολογημένα, λένε πολλοί – πριν από τα σεισμικά γεγονότα των τελευταίων ημερών.

Είτε καταρρεύσει τώρα ολόκληρος ο πύργος από τραπουλόχαρτα είτε όχι, η καταστροφή κατέδειξε με θεαματικό τρόπο τις δύο καθοριστικές ιδιότητες – την απληστία και την ευπιστία – της τρέλας του Bitcoin.

Η FTX παραδέχτηκε ότι περισσότεροι από ένα εκατομμύριο άνθρωποι μπορεί να έχουν χάσει χρήματα που φαίνεται να ανέρχονται σε δισεκατομμύρια.

Και θα μπορούσε δυνητικά να συμπαρασύρει πολύ περισσότερα από τον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Δυσοίωνα, πολλοί έχουν συγκρίνει την κατάρρευσή της με την κατάρρευση της Lehman Brothers, της τέταρτης μεγαλύτερης επενδυτικής τράπεζας της Αμερικής, το 2008.

Η εταιρεία χρεοκόπησε αφού ενεπλάκη στην κρίση των ενυπόθηκων δανείων μειωμένης εξασφάλισης που προκάλεσε την κατάρρευση της αμερικανικής αγοράς κατοικίας και μια παγκόσμια ύφεση.

Αυτό που είναι ιδιαίτερα ταπεινωτικό για τους υποστηρικτές των κρυπτονομισμάτων ήταν ότι η Bankman-Fried και η FTX – ένα ανταλλακτήριο που επέτρεπε στους πελάτες να αποθηκεύουν ψηφιακά νομίσματα και, αν ήθελαν, να τα εμπορεύονται – θεωρούνταν σχεδόν καθολικά ως ένας από τους λίγους σταθερούς βράχους σε αυτόν τον εξαιρετικά ασταθή κλάδο.

Το προφίλ σωτήρα

Πίσω από τη μελετημένη ατημέλητη συμπεριφορά – άγρια μαλλιά, μια γκαρνταρόμπα με μπλουζάκια και σορτς και έναν τρόπο ζωής που θυμίζει σπασίκλα – ο SBF φλέρταρε επιμελώς τους ισχυρούς και διάσημους, καθώς έφτιαχνε την εικόνα του ως ο λευκός ιππότης των κρυπτονομισμάτων με αρχές.

Μόλις τον Απρίλιο, προσέλκυσε προσωπικότητες, από τον Τόνι Μπλερ και τον Μπιλ Κλίντον μέχρι το σούπερ μόντελ Ζιζέλ Μπάντχεν και τον ηθοποιό Ορλάντο Μπλουμ, σε ένα λαμπερό συνέδριο κρυπτογράφησης στις Μπαχάμες.

Εκτός από το ότι εμφανιζόταν ως θεαματικά έξυπνος με έναν τρόπο που οι επενδυτές φέρεται να βρίσκουν καθησυχαστικό, ο Bankman-Fried – γιος αριστερών καθηγητών νομικής από την Καλιφόρνια – είχε και ένα άλλο βέλος στη φαρέτρα του: επέμενε ότι ήθελε να χρησιμοποιήσει τα δισεκατομμύριά του όχι για να αγοράσει έναν στόλο από Lamborghini και γιοτ, όπως οι περισσότεροι στην επιχείρησή του, αλλά για να σώσει τον κόσμο χαρίζοντας μεγάλο μέρος τους σε καλούς σκοπούς.

Ο Μπάνκμαν-Φριντ ισχυριζόταν ότι δεν τον ενδιέφεραν τα πλούτη και η πολυτέλεια, αναρτώντας στο διαδίκτυο φωτογραφίες του γιγάντιου σάκου με τα φασόλια στον οποίο κοιμόταν δίπλα στο γραφείο του και λέγοντας στους συνεντευξιαζόμενους ότι πλήρωνε τον εαυτό του μόνο 100.000 δολάρια τον χρόνο και κυκλοφορούσε με μια Toyota Corolla. ‘Δεν θέλω γιοτ’, διακήρυττε με ευλάβεια.

Οι συνεργάτες του

Στην πραγματικότητα, ένα γιοτ θα ήταν φθηνότερο από το ρετιρέ των 32 εκατομμυρίων λιρών όπου, όπως τώρα προέκυψε, ζούσε και εργαζόταν ο ίδιος και η ανώτερη ομάδα του στο νησί New Providence των Μπαχάμες.

Το ακίνητο με πέντε υπνοδωμάτια – μέρος του λαμπερού θέρετρου Albany έκτασης 600 στρεμμάτων – αγοράστηκε με τα 62 εκατομμύρια στερλίνες που ξόδεψε η εταιρεία του για ακίνητα φέτος.

Οι ειδικοί λένε ότι οι δέκα συγκάτοικοι, τους οποίους ο SBF γνώριζε από την εποχή του στο πανεπιστήμιο ή από την πρώτη του δουλειά στη Wall Street, ζούσαν σε μια “πολυκατοικία” – μια πολύπλοκη σχέση στην οποία μπαινόβγαιναν σε σεξουαλικές σχέσεις μεταξύ τους.

‘Η όλη επιχείρηση διοικούνταν από μια συμμορία παιδιών στις Μπαχάμες’, δήλωσε ένας εσωτερικός συνεργάτης στον ιστότοπο κρυπτονομισμάτων CoinNews. Μια άλλη πηγή πρόσθεσε: “Θα έκαναν τα πάντα ο ένας για τον άλλον”.

Μεταξύ των συγκατοίκων περιλαμβάνεται η Caroline Ellison, πρώην κοπέλα του Bankman-Fried και δηλωμένη τρελή με τον Harry Potter.

Τα σημάδια που αγνοήθηκαν

Παρά το γεγονός ότι είναι διευθύνουσα σύμβουλος της Alameda Research, ενός hedge fund που ίδρυσε η SBF (και τώρα βρίσκεται στο επίκεντρο του σκανδάλου), είχε καυχηθεί ότι έπαιρνε μεγάλες ποσότητες διεγερτικών αμφεταμινών και επίσης καυχήθηκε πέρυσι ότι χρειαζόταν μόνο “μαθηματικά δημοτικού” για να διευθύνει την εταιρεία. Εκ των υστέρων, αυτό δεν ήταν καθόλου καθησυχαστικό.

Ο πρώην εραστής της είχε επίσης επιδείξει έναν περιστασιακό ερασιτεχνισμό απέναντι στην επιχείρησή του, τον οποίο -αν δεν τον αντιμετώπιζαν με δέος- οι επενδυτές θα μπορούσαν να βρουν μάλλον ανησυχητικό.

Παραδέχτηκε ότι του άρεσε να παίζει βιντεοπαιχνίδια (ιδίως το League Of Legends, ένα καθηλωτικό παιχνίδι μάχης φαντασίας) κατά τη διάρκεια επιχειρηματικών συναντήσεων και ενώ δεχόταν κρίσιμα τηλεφωνήματα από επενδυτές και συνεργάτες.

Όταν το ανακάλυψαν, οι επιχειρηματικοί συνεργάτες απλώς το απέρριψαν ως περαιτέρω απόδειξη της ευφυΐας του.

Εξάλλου, ο Bankman-Fried είχε έρθει από το πουθενά για να μετατρέψει την FTX στο δεύτερο μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο.

Έχοντας σπουδάσει φυσική και μαθηματικά στο Τεχνολογικό Ινστιτούτο της Μασαχουσέτης, εντάχθηκε σε έναν χρηματοπιστωτικό οίκο της Wall Street ως trader.

Εντόπισε ότι υπήρχαν σημαντικά κέρδη που μπορούσαν να επιτευχθούν εκμεταλλευόμενος τις διακυμάνσεις της αξίας του Bitcoin σε όλο τον κόσμο και το 2017 μετακόμισε στην Καλιφόρνια και ίδρυσε την Alameda Research για την αγορά και πώληση κρυπτονομισμάτων. Η εταιρεία σύντομα έβγαζε 1 εκατομμύριο δολάρια την ημέρα.

Δύο χρόνια αργότερα, έχοντας μετακομίσει στο Χονγκ Κονγκ για να επωφεληθεί από ένα φιλικότερο ρυθμιστικό καθεστώς, ίδρυσε την FTX με τον πρώην υπάλληλο της Google Gary Wang, έναν ήσυχο μηχανικό υπολογιστών και έναν από τους συγκάτοικους της SBF.

Οι συνάδελφοι λένε ότι ο Wang δεν αγαπά τίποτα περισσότερο από το να “χάνεται στον προγραμματισμό”, αλλά είναι επίσης τόσο περίεργα μυστικοπαθής που δεν έχει καμία παρουσία στο διαδίκτυο.

Η FTX έβγαλε τα χρήματά της κυρίως από επενδυτές που δανείζονταν χρήματα για να κάνουν τεράστια στοιχήματα στη μελλοντική τιμή των κρυπτονομισμάτων.

Αυτή η πρακτική παραμένει παράνομη στις ΗΠΑ, αν και η SBF δημιούργησε μια αμερικανική θυγατρική -που επίσης έχει πια χρεοκοπήσει- η οποία προσέφερε πιο βασικές ευκαιρίες συναλλαγών.

Η FTX επεκτάθηκε με ταχείς ρυθμούς και, καθώς οι κεφαλαιούχοι επιχειρηματικών κεφαλαίων της Silicon Valley με βαθιές τσέπες έριχναν εκατομμύρια δολάρια, ο SBF ξόδεψε πολλά χρήματα για να προωθήσει την εταιρεία του.

Πέρυσι, η FTX υπέγραψε συμφωνία ύψους 135 εκατομμυρίων δολαρίων για να συνδεθεί το όνομά της με το γήπεδο της ομάδας μπάσκετ Miami Heat.

Την ίδια χρονιά, υπέγραψε συμφωνία χορηγίας με την ομάδα της Mercedes Formula 1, ώστε το όνομά της να φιγουράρει στο αυτοκίνητο του Λιούις Χάμιλτον.

Και, τον Φεβρουάριο του τρέχοντος έτους, ο Αμερικανός κωμικός Larry David πρωταγωνίστησε σε ένα διαφημιστικό σποτ υψηλού προφίλ για την FTX κατά τη διάρκεια της κάλυψης του τελικού του Super Bowl.

Ο Bankman-Fried προσέλκυσε ακόμη και το πιο λαμπερό ζευγάρι διασημοτήτων της Αμερικής, την Gisele Bundchen και τον πρώην σύζυγό της, τον πρώην πλέον Tom Brady, τον αστέρα του αμερικανικού ποδοσφαίρου, για να προωθήσει την εταιρεία του και διόρισε το βραζιλιάνικο σούπερ μόντελ – με το οποίο εμφανίστηκε στη Vogue – ως επικεφαλής περιβαλλοντικών και κοινωνικών πρωτοβουλιών της FTX.

Η σωτηρία του κόσμου, που αποτελεί τόσο δημοφιλές χόμπι για τους δισεκατομμυριούχους της τεχνολογίας, ήταν το κλειδί για την έντονα προωθούμενη εικόνα του SBF για τον εαυτό του.

Ενώ η λειτουργία της επιχείρησής του παρέμενε αδιαφανής, του άρεσε να μιλάει σε συνεντεύξεις και στο Twitter για το πώς περίμενε να γίνει ο πρώτος τρισεκατομμυριούχος στον κόσμο, αλλά σκόπευε να χαρίσει σχεδόν όλα τα χρήματά του.

Εν τω μεταξύ, η SBF έτρεχε να σώσει τις εταιρείες κρυπτογράφησης που αγωνίζονταν για το καλό της αξιοπιστίας του κλάδου – ή τουλάχιστον έτσι είπε.

Ακουγόταν πολύ καλός για να είναι αληθινός και φαίνεται όλο και περισσότερο ότι ήταν. Λιγότερο από δύο μήνες αφότου η FTX απέκτησε άδεια λειτουργίας στην Ευρωπαϊκή Ένωση μέσω της Κύπρου (η οποία έχει μια διαβόητα χαλαρή στάση απέναντι στη χρηματοπιστωτική ρύθμιση), η εταιρεία κατέρρευσε απότομα.

Η αρχή του τέλους

Τα προβλήματά της ξεκίνησαν λίγο περισσότερο από μια εβδομάδα πριν, όταν υποστηρίχθηκε ότι η FTX είχε δανείσει κρυφά περίπου 10 δισεκατομμύρια δολάρια από τα χρήματα των πελατών της στην Alameda Research, την αδελφή εταιρεία του hedge fund, για να χρησιμοποιηθούν σε πολύ επικίνδυνες συναλλαγές στον κυβερνοχώρο. Και ότι 2 δισεκατομμύρια δολάρια από αυτά εξαφανίστηκαν.

Ακόμη χειρότερα, προέκυψε επίσης ότι τα περιουσιακά στοιχεία που η FTX και η Alameda Research δήλωσαν ότι κατείχαν και χρησιμοποιούσαν για να εγγυηθούν τις καταθέσεις των επενδυτών αποτελούνταν σε μεγάλο βαθμό από ένα ψηφιακό νόμισμα το οποίο ο Bankman-Fried είχε εφεύρει από το πουθενά.

Η αξία του ήταν στην καλύτερη περίπτωση αμφίβολη.

Αναπόφευκτα, οι επενδυτές έσπευσαν να βγάλουν τα χρήματά τους από την FTX και η εταιρεία δεν τα είχε.

Η SBF κατέβαλε αγωνιώδεις προσπάθειες να βρει έναν σωτήρα, αλλά, όπως δήλωσε στο Reuters ένας επενδυτής τον οποίο προσέγγισε, τα οικονομικά του στοιχεία ήταν “πολύ ερασιτεχνικά”.

Παραδεχόμενη ότι είχε έλλειμμα 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η εταιρεία κατέθεσε αίτηση πτώχευσης στις ΗΠΑ την περασμένη Παρασκευή.

Η SBF ζήτησε συγγνώμη για την κατάρρευση, αλλά επέρριψε την ευθύνη για την “κακή εσωτερική επισήμανση” των οικονομικών της εταιρείας.

Επιπλέον, περίπου 662 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογραφικά χρήματα φέρεται να εξαφανίστηκαν μέσα σε 24 ώρες, πιθανώς κλεμμένα, από τους λογαριασμούς της εταιρείας.

Η προσωπική περιουσία του Bankman-Fried φαίνεται ότι βασίστηκε εξ ολοκλήρου στα κρυπτονομίσματα, καθώς από 16 δισεκατομμύρια δολάρια που υπολογίζεται ότι ήταν την περασμένη εβδομάδα, έχει πέσει σχεδόν στο μηδέν τώρα.

Το υπουργείο Δικαιοσύνης της Αμερικής και οι οικονομικές ρυθμιστικές αρχές της, μαζί με την αστυνομία των Μπαχάμες, ερευνούν τον Bankman-Fried και τις εταιρείες του.

Πολλοί από εκείνους που ήρθαν σε επαφή με τον Bankman-Fried φαίνονται πλέον πολύ ανόητοι, συμπεριλαμβανομένων των υποτιθέμενων έξυπνων επιχειρηματικών κεφαλαιούχων που επένδυσαν εννιαψήφια ποσά στην FTX, των νεόκοπων δημοκρατικών φίλων του που του επέτρεψαν να γίνει ένας από τους μεγαλύτερους δωρητές τους και, πάνω απ’ όλα, των επενδυτών που έβαλαν δισεκατομμύρια δολάρια που δεν θα ξαναδούν ποτέ.

Κάποιοι, ωστόσο, λένε ότι πρέπει να τον ευχαριστήσουμε επειδή αποκάλυψε τους τρομακτικούς κινδύνους που ενέχει η αποδοχή της διαφημιστικής εκστρατείας του Bitcoin – και επειδή απέδειξε ότι οι σκεπτικιστές έχουν δίκιο.

ΠΗΓΗ: dailymail.co.uk

Βαρύς ο χειμώνας προειδοποιεί η ΕΚΤ: Πληθωρισμός, λογαριασμοί ηλεκτρικού-αερίου πλήττουν τα νοικοκυριά- Πιθανές χρεοκοπίες

 

Ακολουθήστε τη HELLAS JOURNAL στη NEWS GOOGLE