Στα 290 εκ. τα κέρδη της Τράπεζας Πειραιώς: Ανανεωμένο Δ.Σ. με διεθνή τραπεζική τεχνογνωσία
ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ
Τα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων το τρίτο τρίμηνο του 2016 του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς, επέδειξαν ανθεκτικότητα, φτάνοντας τα 290 εκατ. ευρώ σε επαναλαμβανόμενη βάση, ενώ εξαιρώντας τα κέρδη χρηματοοικονομικών πράξεων, διαμορφώθηκαν στα 280 εκατ. ευρώ, υψηλότερα κατά 6% σε ετήσια και 10% σε τριμηνιαία βάση, όπως επισημαίνεται σε σημερινή ανακοίνωση της τράπεζας.
Στην Ελλάδα, το αντίστοιχο επαναλαμβανόμενο αποτέλεσμα ήταν 278 εκατ. ευρώ, σταθερό σε τριμηνιαία βάση. Τα οργανικά έσοδα του ομίλου (καθαρά έσοδα τόκων και προμηθειών) συνιστούν το 95% των επαναλαμβανόμενων καθαρών εσόδων το τρίτο τρίμηνο του 2016, αυξημένα 7% ετησίως και 1% σε τριμηνιαία βάση.
Για το 9μηνο, τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του ομίλου, ανήλθαν σε 844 εκατ. ευρώ ή 794 εκατ. ευρώ εξαιρουμένων των κερδών από χρηματοοικονομικές πράξεις, δηλαδή σταθερά σε ετήσια βάση ή 3% υψηλότερα αντιστοίχως, έναντι του 9μήνου 2015.
Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους, διαμορφώθηκαν σε κέρδος 31 εκατ. ευρώ το 3ο τρίμηνο του 2016 από κέρδος 20 εκατ. ευρώ το 2ο τρίμηνο (το τελευταίο συμπεριλάμβανε και μη επαναλαμβανόμενο κέρδος χρηματοοικονομικών πράξεων 77 εκατ.ευρώ).
Για το 9μηνο, τα καθαρά αποτελέσματα του ομίλου από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους, διαμορφώθηκαν σε κέρδος 14 εκατ. ευρώ έναντι ζημίας 621 εκατ. ευρω το 9μηνο του 2015, σε ευθυγράμμιση με τον στόχο για κερδοφόρα χρήση το 2016.
Δηλώσεις διοίκησης
«Με ικανοποίηση διαπιστώνω πως η Τράπεζα Πειραιώς συνεχίζει να σημειώνει ουσιαστική πρόοδο. Η τράπεζα εργάζεται ώστε να επιτύχει τους στρατηγικούς της στόχους εντός ενός λειτουργικού περιβάλλοντος, το οποίο, αν και παραμένει απαιτητικό, παρουσιάζει ευκαιρίες, καθώς η ελληνική οικονομία ανακάμπτει σταδιακά. Είμαστε σε θέση να αξιοποιήσουμε αυτές τις ευκαιρίες προς όφελος των μετόχων μας, των πελατών μας και των ανθρώπων μας. Η Τράπεζα Πειραιώς, έχει ως στόχο την υιοθέτηση των υψηλότερων προτύπων εταιρικής διακυβέρνησης.
Το ανανεωμένο Διοικητικό Συμβούλιο συνδυάζει εκτεταμένη διεθνή τραπεζική τεχνογνωσία, με βαθιά γνώση του εγχώριου περιβάλλοντος. Θεωρούμε ότι και τα δύο αυτά στοιχεία είναι απαραίτητα για την επιστροφή της τράπεζας σε βιώσιμη πορεία ανάπτυξης και μας επιτρέπουν να αξιοποιήσουμε την ηγετική μας θέση στον εγχώριο τραπεζικό τομέα.
Όπως φαίνεται από τα σημερινά αποτελέσματα, η επίδοσή μας κατά το εννεάμηνο 2016 συνεχώς βελτιώνεται. Εκ μέρους του διοικητικού συμβουλίου, εκφράζω την πίστη μου στις θετικές προοπτικές της Τράπεζας Πειραιώς και την επιτυχή πορεία της στο μέλλον» ανέφερε στην δήλωση του ο Γεώργιος Χαντζηνικολάου, νέος πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου της Τράπεζας Περαιώς
Από την πλευρά του, ο Γεώργιος Πουλόπουλος, αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος, ανέφερε: «Η απόδοση της Τράπεζας Πειραιώς κατά το 3ο τρίμηνο 2016 αποδεικνύει για ακόμα μία φορά τη δέσμευσή μας για την επίτευξη των οικονομικών και στρατηγικών μας στόχων. Για δεύτερο συνεχόμενο τρίμηνο, ο όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς εμφάνισε κέρδη τα οποία ανήλθαν σε 31 εκατ. ευρώ, ενώ τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων επέδειξαν ανθεκτικότητα, διαμορφούμενα στα 290 εκατ.ευρώ.
Οι εισροές καταθέσεων το 3ο τρίμηνο διαμορφώθηκαν στα 0,9 δισ. ευρώ με τις καταθέσεις να σημειώνουν αύξηση κατά 2%. Αυτό οφείλεται κυρίως στη χαλάρωση των κεφαλαιακών ελέγχων, αλλά και στις στοχευμένες πελατειακές μας δράσεις. Η ενεργός διαχείριση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, συνεχίζει να παράγει σημαντικά θετικά αποτελέσματα, με περαιτέρω μείωση των δανείων σε καθυστέρηση πάνω από 90 ημέρες κατά 0,6 δισ. ευρώ σε τριμηνιαία βάση. Σε ετήσια βάση, το σύνολο των δανείων σε καθυστέρηση μειώθηκε κατά 2,2 δισ. ευρώ ή 8%. Παράλληλα, τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα (ΝΡΕs) στα τέλη Σεπτεμβρίου 2016 σημείωσαν μείωση κατά 0,2 δισ. ευρώ σε τριμηνιαία βάση, και κατά 1,1 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (Common Equity Tier 1) του ομίλου, βελτιώθηκε στο 17,6%, ενώ με πλήρη εφαρμογή του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ, o δείκτης διαμορφώθηκε στο 16,7%. Η Τράπεζα βρίσκεται σε τροχιά επίτευξης των στόχων της για το 2016: κερδοφορία, σημαντική μείωση των NPLs, βελτίωση της ρευστότητας».
Κύρια Σημεία Μεγεθών
Οι καταθέσεις πελατών διαμορφώθηκαν σε 39,3 δισ. ευρώ στο τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016, αυξημένες κατά 0,9 δισ. ευρώ έναντι του Ιουνίου του ίδιου έτους, σε συνέχεια της περαιτέρω χαλάρωσης των κεφαλαιακών ελέγχων στην Ελλάδα, καθώς και των στοχευμένων προσφορών προϊόντων και πελατειακών δράσεων της Τράπεζας Πειραιώς.
Η βελτίωση αυτή ακολούθησε την αύξηση των καταθέσεων κατά 0,5 δισ. ευρώ το 2ο 3μηνο του 2016. Οι καταθέσεις στην Ελλάδα σημείωσαν άνοδο 0,9 δισ. ευρω το τρίτο 3μηνο του 2016, και διαμορφώθηκαν στα 36,4 δισ.,ευρώ, ενώ οι καταθέσεις στο εξωτερικό στα 2,9 δισ. ευρώ στο τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016, είναι αμετάβλητες σε σύγκριση με τον Ιούνιο 2016.
Σε ετήσια βάση, οι καταθέσεις της τράπεζας στην Ελλάδα αυξήθηκαν κατά 5%, και τριμηνιαίως κατά 2%, έναντι αντίστοιχων επιδόσεων της αγοράς +3% σε ετήσια βάση και +1% σε τριμηνιαία βάση.
Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε σημαντικά στα 23,8 δισ. ευρώ στο τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016, από 26,8 δισ. στο τέλος Ιουνίου. Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από το μηχανισμό ELA μειώθηκε στα 12,7 δισ. τον Σεπτέμβριο του 2016 από 14,4 δισ. ευρώ τον Ιούνιο 2016.
Σε ετήσια βάση, η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα στα τέλη Σεπτεμβρίου 2016 ήταν σημαντικά χαμηλότερη κατά 12,1 δισ. ευρώ, με τον ELA μειωμένο κατά 8,5 δισ. ευρώ.
Ταυτόχρονα, η πρόσβαση στη διατραπεζική αγορά έναντι ενεχύρων, έχει βελτιωθεί περαιτέρω, με υπόλοιπα 5,4 δισ. ευρώ στα τέλη Σεπτεμβρίου 2016 από 0,6 δισ. ένα έτος νωρίτερα.
Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα 65,4 δισ. ευρώ τον Σεπτέμβριο του 2016, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν στα 48,3 δισ. ευρώ.
Το σύνολο των προ προβλέψεων δανείων στην Ελλάδα διαμορφώθηκε στα 61,5 δισ., ενώ των διεθνών δραστηριοτήτων στα 3,9 δισ. ευρώ.
Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις, βελτιώθηκε στο 123% τον Σεπτέμβριο του 2016, από 127% τον Ιούνιο 2016 και 138% το Σεπτέμβριο 2015.
Σε ετήσια βάση, τα δάνεια προ προβλέψεων στην Ελλάδα στα τέλη του Σεπτεμβρίου του 2016 σημείωσαν υποχώρηση κατά 3%, ενώ προσαρμοσμένα για διαγραφές από το Σεπτέμβριο 2015 (0,7 δισ. ευρώ), ο ετήσιος ρυθμός ήταν –1,7%, σε ευθυγράμμιση με τη συνολική αγορά.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του ομίλου, διαμορφώθηκε στο τέλος Σεπτεμβρίου του 2016 σε 17,6%. Με πλήρη εφαρμογή του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ, o δείκτης ανήλθε στο 16,7% (και οι δύο δείκτες με προσαρμογή για τις αποεπενδύσεις των δραστηριοτήτων του ομίλου στην Κύπρο).
Και οι δύο δείκτες είναι βελτιωμένοι σε τριμηνιαία βάση, λόγω των κερδών που προστίθενται στα κεφάλαια.
Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, διαμορφώθηκε στο 38,8%, με το υπόλοιπό τους να μειώνεται σημαντικά για 4ο συνεχόμενο 3μηνο. Η ετήσια συνολική μείωση έφτασε τα 2,2 δισ. ευρώ, με το υπόλοιπο των NPLs στα 25,3 δισ. ευρώ το Σεπτέμβριο 2016. Αυτή η τάση είναι συνδυασμός αρνητικού σχηματισμού νέων καθυστερήσεων δανείων και διαγραφών. Ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων του ομίλου, ήταν αρνητικός για 3ο συνεχόμενο τρίμηνο, στα -335 εκατ. ευρώ το τρίτο 3μηνο του 2016, από -189 εκατ. ευρώ το 2ο τρίμηνο, με σημαντική αρνητική παραγωγή στην Ελλάδα στα επιχειρηματικά δάνεια (-256 εκατ. ευρώ τριμηνιαίως). Για τα δάνεια ιδιωτών, ήταν το 4ο διαδοχικό τρίμηνο με αρνητικό σχηματισμό νέων καθυστερήσεων. Επίσης, ο δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από σωρευμένες προβλέψεις στο
τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016, ενισχύθηκε περαιτέρω στο 68% από 67% στο τέλος Ιουνίου 2016, ενώ ένα έτος πριν (στο τέλος του Σεπτεμβρίου 2015) ήταν στο 61%. Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) στο τέλος Σεπτεμβρίου 2016 ήταν στο 52%, με κάλυψη από συσσωρευμένες προβλέψεις στο 47%.
Σε ετήσια βάση, τα NPEs μειώθηκαν κατά 1,1 δισ.ευρώ , ενώ τριμηνιαίως ήταν 0,2 δισ. χαμηλότερα. Στο τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016, η Τράπεζα Πειραιώς υπέβαλε προς τον Eνιαίο Μηχανισμό Εποπτείας SSM τους στόχους της για την περίοδο ως το 2019, προβλέποντας μείωση 58% για τα υπόλοιπα των NPLs και 41% για τα NPEs σε επίπεδο μητρικής.
Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα στο τέλος Σεπτεμβρίου του 2016 έφτασε τις 671 μονάδες, μειωμένο τριμηνιαίως κατά 7 καταστήματα (σήμερα 663), ενώ σε επίπεδο Ομίλου διαμορφώθηκε σε 931 μονάδες.
Στόχος του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης της Τράπεζας, είναι οι 650 μονάδες στην Ελλάδα στο τέλος του 2017, επίπεδο το οποίο αναμένεται να επιτευχθεί στο τέλος του 2016.
Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες διαμορφώθηκε στο τέλος του Σεπτεμβρίου του 2016 σε 18.335 άτομα (-190 τριμηνιαίως), ενώ στην Ελλάδα σε 14.796 άτομα (-162 τριμηνιαίως).
Εντός του 2016 υλοποιήθηκε πρόγραμμα αποχώρησης προσωπικού, με συμμετοχή περίπου 1.000 εργαζομένων στην Ελλάδα, ενώ τα αποτελέσματα χρήσης ξεκίνησαν να επηρεάζονται θετικά από το 3ο 3μηνο (εκτίμηση για ετήσιο όφελος περίπου 40 εκατ. ευρώ).